Agicap Deutschland ist die deutsche Niederlassung des französischen FinTech-Unternehmens Agicap, das eine cloudbasierte Lösung für Liquiditätsmanagement und Cashflow-Planung anbietet. Die Software ermöglicht es Unternehmen, ihre Zahlungsströme in Echtzeit zu überwachen, Cashflow-Prognosen zu erstellen und fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Agicap richtet sich besonders an den Mittelstand und KMU.
Agicap aggregiert sämtliche Kontobewegungen aus allen angebundenen Bankverbindungen eines Unternehmens in einer zentralen Plattform. Die Software liefert eine tagesaktuelle Übersicht der Liquiditätsposition über alle Konten, Währungen und Gesellschaften hinweg. Automatische Kategorisierung und Abgleich von Transaktionen reduzieren den manuellen Aufwand erheblich und schaffen Transparenz über Ein- und Auszahlungen in Echtzeit.
Die Plattform erstellt rollierende Cashflow-Prognosen auf Basis historischer Daten und geplanter Geschäftsvorfälle. Nutzer können 13-Wochen-Forecasts sowie langfristige Liquiditätsplanungen erstellen und verschiedene Szenarien durchspielen. Abweichungsanalysen zwischen Prognose und Ist-Werten ermöglichen eine kontinuierliche Verbesserung der Planungsqualität und frühzeitige Erkennung von Finanzierungsbedarfen.
Das Modul für Accounts Payable automatisiert Beschaffungsprozesse und bietet eine umfassende Kontrolle über alle Unternehmensausgaben. Lieferantenrechnungen werden zentral erfasst, Zahlungsziele optimiert und Skonti-Potenziale identifiziert. Die Integration in die Liquiditätsplanung stellt sicher, dass Zahlungsströme an Lieferanten die Cashflow-Prognosen zuverlässig berücksichtigen.
Agicap CashCollect unterstützt Unternehmen bei der Optimierung offener Forderungen. Das Modul analysiert das tatsächliche Zahlungsverhalten von Kunden, automatisiert Mahnprozesse und reduziert die durchschnittliche Forderungslaufzeit. Durch die Integration in die Cashflow-Prognose verbessert sich die Planungsgenauigkeit, da reale Zahlungsmuster statt theoretischer Zahlungsziele berücksichtigt werden.
Die zentrale Zahlungsplattform von Agicap ermöglicht die sichere Abwicklung von Zahlungen über alle Bankverbindungen hinweg. Unternehmen können SEPA-Überweisungen, internationale Zahlungen und Multi-Währungs-Transaktionen direkt aus der Plattform initiieren. Freigabeworkflows mit Vier-Augen-Prinzip und automatisierte Zahlungsläufe sorgen für Sicherheit und Effizienz im täglichen Zahlungsverkehr.
Agicap verbindet sich über Open-Banking-Schnittstellen und direkte Konnektoren mit sämtlichen Bankkonten und ERP-Systemen eines Unternehmens. Die automatische Datensynchronisation schafft eine Single Source of Truth für alle Finanzdaten. Unterstützt werden unter anderem SAP, DATEV, Microsoft Dynamics, Sage und zahlreiche weitere Buchhaltungs- und Warenwirtschaftssysteme.
Für Unternehmensgruppen bietet Agicap eine konsolidierte Sicht auf die Liquidität aller Gesellschaften und Standorte. Individuelle Dashboards visualisieren KPIs wie Cashburn-Rate, Working Capital und Liquiditätsreichweite. Berichte lassen sich nach Gesellschaft, Abteilung oder Kostenträger segmentieren und automatisiert an Stakeholder wie CFO, Treasurer oder Geschäftsführung verteilen.
