Fincite ist ein Frankfurter WealthTech-Unternehmen, das mit der Plattform CIOS eine digitale Vermoegensverwaltungsloesung fuer Banken und Finanzdienstleister entwickelt. Nach einer strategischen Fusion mit dem franzoesischen WealthTech-Anbieter Harvest im Jahr 2025 positioniert sich Fincite als fuehrender europaeischer Plattformanbieter im Wealth Management. Die modulare CIOS-Plattform deckt den gesamten Anlageprozess ab – von digitalem Onboarding und Risikoprofilierung bis zu automatisiertem Reporting und KI-gestuetzter Anlageberatung.
Fincite bietet eine umfassende Software fuer die digitale Vermoegensverwaltung, die Banken und Finanzinstituten die Automatisierung des gesamten Anlageprozesses ermoeglicht. Von der Risikoprofilierung ueber die strategische Asset Allocation bis zum Rebalancing werden alle Schritte digital abgebildet. Die Plattform unterstuetzt sowohl vollautomatische Robo-Advisory-Modelle als auch hybride Ansaetze, bei denen Berater und Technologie zusammenwirken.
Das digitale Onboarding-Modul von Fincite ermoeglicht Finanzinstituten einen vollstaendig digitalisierten Kundenaufnahmeprozess. Kunden koennen ihre Risikoprofilierung, Identitaetspruefung und Vertragsunterzeichnung komplett online durchfuehren. Die modulare Architektur erlaubt es Instituten, den Onboarding-Prozess flexibel an ihre regulatorischen Anforderungen und Zielgruppen anzupassen, einschliesslich MiFID-II-konformer Geeignetheitspruefung.
Die Reporting-Loesung von Fincite generiert professionelle Anlageberichte fuer Endkunden und Vermoegensbetreuer. Die Software erstellt automatisiert periodische Reports mit Portfolioentwicklung, Performanceattribution und Risikoanalysen. Individuelle Berichtsvorlagen koennen an das Corporate Design des Instituts angepasst werden, und die Berichte werden automatisch an Kunden versendet oder im digitalen Kundenportal bereitgestellt.
Die Vermoegensplanungssoftware von Fincite ermoeglicht eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation eines Kunden ueber alle Assetklassen hinweg. Berater koennen Simulationen fuer verschiedene Szenarien durchfuehren, Anlageziele definieren und langfristige Vermoegensstrategien entwickeln. Der Wealth Forecast visualisiert die erwartete Vermoegensentwicklung und hilft Kunden, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.
Fincite integriert ESG-Kriterien in den gesamten Anlageprozess und ermoeglicht Finanzinstituten die Bereitstellung nachhaltiger Anlagestrategien. Die Software beruecksichtigt Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren bei der Portfoliokonstruktion und erfuellt die regulatorischen Anforderungen der EU-Offenlegungsverordnung. Kunden koennen ihre Nachhaltigkeitspraeferenzen angeben und erhalten massgeschneiderte ESG-konforme Anlagevorschlaege.
Die Advisor-Management-Loesung unterstuetzt Finanzberater bei der effizienten Verwaltung ihrer Kundenbeziehungen und Anlageportfolios. Das System bietet CRM-Funktionen, Aufgabenverwaltung und automatisierte Workflows fuer den Beratungsalltag. Berater erhalten Echtzeit-Einblicke in alle Kundendepots und koennen Anlagevorschlaege direkt aus dem System generieren und dem Kunden praesentieren.
Der CIOS Extension Store von Fincite bietet ein Oekosystem von Erweiterungen und Integrationen, mit denen Finanzinstitute ihre Wealth-Management-Plattform individuell erweitern koennen. Vorgefertigte Anbindungen an Depotbanken, Marktdatenanbieter und KYC-Provider ermoeglich eine schnelle Inbetriebnahme. Die offene API-Architektur erlaubt darueber hinaus die Integration in bestehende Kernbankensysteme und CRM-Loesungen des Instituts.
