Fincite ist ein Frankfurter WealthTech-Unternehmen, das mit der Plattform CIOS eine digitale Vermögensverwaltungslösung für Banken und Finanzdienstleister entwickelt. Nach einer strategischen Fusion mit dem französischen WealthTech-Anbieter Harvest im Jahr 2025 positioniert sich Fincite als führender europäischer Plattformanbieter im Wealth Management. Die modulare CIOS-Plattform deckt den gesamten Anlageprozess ab – von digitalem Onboarding und Risikoprofilierung bis zu automatisiertem Reporting und KI-gestützter Anlageberatung.
Fincite bietet eine umfassende Software für die digitale Vermögensverwaltung, die Banken und Finanzinstituten die Automatisierung des gesamten Anlageprozesses ermöglicht. Von der Risikoprofilierung über die strategische Asset Allocation bis zum Rebalancing werden alle Schritte digital abgebildet. Die Plattform unterstützt sowohl vollautomatische Robo-Advisory-Modelle als auch hybride Ansaetze, bei denen Berater und Technologie zusammenwirken.
Das digitale Onboarding-Modul von Fincite ermöglicht Finanzinstituten einen vollständig digitalisierten Kundenaufnahmeprozess. Kunden können ihre Risikoprofilierung, Identitätsprüfung und Vertragsunterzeichnung komplett online durchführen. Die modulare Architektur erlaubt es Instituten, den Onboarding-Prozess flexibel an ihre regulatorischen Anforderungen und Zielgruppen anzupassen, einschliesslich MiFID-II-konformer Geeignetheitsprüfung.
Die Reporting-Lösung von Fincite generiert professionelle Anlageberichte für Endkunden und Vermögensbetreuer. Die Software erstellt automatisiert periodische Reports mit Portfolioentwicklung, Performanceattribution und Risikoanalysen. Individuelle Berichtsvorlagen können an das Corporate Design des Instituts angepasst werden, und die Berichte werden automatisch an Kunden versendet oder im digitalen Kundenportal bereitgestellt.
Die Vermögensplanungssoftware von Fincite ermöglicht eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation eines Kunden über alle Assetklassen hinweg. Berater können Simulationen für verschiedene Szenarien durchführen, Anlageziele definieren und langfristige Vermögensstrategien entwickeln. Der Wealth Forecast visualisiert die erwartete Vermögensentwicklung und hilft Kunden, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.
Fincite integriert ESG-Kriterien in den gesamten Anlageprozess und ermöglicht Finanzinstituten die Bereitstellung nachhaltiger Anlagestrategien. Die Software berücksichtigt Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren bei der Portfoliokonstruktion und erfüllt die regulatorischen Anforderungen der EU-Offenlegungsverordnung. Kunden können ihre Nachhaltigkeitspraeferenzen angeben und erhalten massgeschneiderte ESG-konforme Anlagevorschlaege.
Die Advisor-Management-Lösung unterstützt Finanzberater bei der effizienten Verwaltung ihrer Kundenbeziehungen und Anlageportfolios. Das System bietet CRM-Funktionen, Aufgabenverwaltung und automatisierte Workflows für den Beratungsalltag. Berater erhalten Echtzeit-Einblicke in alle Kundendepots und können Anlagevorschlaege direkt aus dem System generieren und dem Kunden präsentieren.
Der CIOS Extension Store von Fincite bietet ein Ökosystem von Erweiterungen und Integrationen, mit denen Finanzinstitute ihre Wealth-Management-Plattform individuell erweitern können. Vorgefertigte Anbindungen an Depotbanken, Marktdatenanbieter und KYC-Provider ermöglich eine schnelle Inbetriebnahme. Die offene API-Architektur erlaubt darüber hinaus die Integration in bestehende Kernbankensysteme und CRM-Lösungen des Instituts.
